三度蝉联！梧桐树“梧优服务”再获《中国银行保险报》服务创新案例奖

日前，由《中国银行保险报》主办的“2024金融消保与服务创新案例”评选结果正式出炉，梧桐树保险经纪有限公司凭借“梧优服务”一站式服务体系，在《中国银行保险报》“2024金融消保与服务创新案例”评选活动中荣获“线上金融服务创新案例”奖。

据了解，作为国家金融监督管理总局主管的唯一工作日报，《中国银行保险报》始终关注行业服务创新发展实践，自2014年以来，已连续10年举办服务创新方面的案例征集活动，且今年参与征集的金融机构数量和案例数量更是再创新高。

在此背景下，梧桐树报送的“梧优服务”一站式服务体系，经行业专家学者及专业评审会的层层评选，最终从200多家机构报送的近500个案例中脱颖而出，获得了社会公众和权威媒体的广泛赞誉。

3月20日，《中国银行保险报》对梧桐树一站式“梧优服务”创新服务案例进行了专版专栏展示。

凤凰网、中国网、中华网、证券之星、网易新闻等各大主流媒体也对梧桐树保险服务创新取得的成果，相继进行报道。

“梧优服务”一站式服务体系

据梧桐树首席运营官李俊介绍，“梧优服务”一站式服务体系强调精细化分类与实践，不仅可以从差异化内容上满足不同客户群体的纵深需求，还能聚焦客户个性化服务，打造“以客户为中心”的一站式、全场景保险保障，以实现精准匹配市场供需。

具体来看，梧桐树“梧优服务”可细分为“一站式健康服务”“一站式理财服务”“一站式企业服务”三大服务体系，分别面向在梧桐树投保健康险、理财型保险的个人及其家属，和在梧桐树投保企业险的企业主及其员工，提供更加精准细分的产品与服务。

●服务流程

1、售前环节

“梧优服务”三大服务体系会结合客户实际情况，安排对应的专业规划师，一对一为客户提供从需求沟通、风险评估到产品方案定制的保单咨询服务。

2、售中环节

由专属管家指导客户了解保险保障内容、特约、条款及注意事项，并全程协助客户完成投保。

3、售后环节

由专属管家和智能服务系统，共同维护客户保单保全、续费提醒、活动领取、多平台保单上传与整理等日常保单管理服务。

4、梧优理赔

若客户售后出险，梧桐树“梧优理赔”协赔团队会全程协助其进行理赔报案、材料准备和递交审核，并实时追踪理赔进度直至完成，以确保理赔过程专业、简单、高效。若客户理赔案件较为复杂，或在日常工作生活中遭遇法律纠纷，梧桐树合作律师团队也可免费提供法律咨询服务，为客户排忧解难。

●差异化服务内容

为纵深服务不同客户群体，更精准匹配客户需求，“梧优服务”还拓展了一系列专属增值服务。例如:

1、针对健康险客户

一站式健康服务可安排专业规划师，一对一出具家庭健康风险评估，检测保障缺口，并邀请行业专家开展健康大讲堂，免费为客户及其家人科普日常保健常识和常见疾病预防注意事项，从而引导大家养成健康生活习惯。

2、针对理财型客户

一站式理财服务会不定期组织家庭资产规划讲座，从投资、理财、教育、养老、传承等多个视角，帮助客户合理规划家庭资产。

3、针对企业险客户

一站式企业服务可针对高危行业、易拒保的职业和企业，提供安全生产指导，帮助企业主及其员工增强风险防范意识，主动提供风险减量服务。

●个性化服务体验

“梧优服务”依托自身科创、精算、风控及大数据技术，可精准判断不同客户对不同保险产品的需求和偏好，并通过“1v1”专属管家服务，真正做到从客户角度出发，量体裁衣，以满足客户多维度、个性化需求，让服务更贴近实际生活。

三度蝉联，打造服务品牌硬实力

3月14日，国家金融监督管理总局党委召开扩大会议，强调要持续提升服务实体经济质效，把服务新质生产力作为关键着力点。

作为保险行业中创新发展的代表，梧桐树持续围绕科技创新，在保险服务领域中不断探索新模式、新生态，形成了以“高素质人才团队”与“数智化科技赋能”为核心竞争力的“梧优服务”一站式服务体系，为应对新时期保险消费习惯及需求的变化、促进数字技术与保险业的深度融合、构筑金融服务产业的新质生产力提供了梧桐树方案。

梧桐树作为一家全国性、综合性保险经纪公司，多年来，为全国千万客户及家庭提供过全方位风险保障解决方案，在客户消费习惯和行为模式等方面，具有丰富的服务经验和成熟的智能客户服务系统。

2021年至2022年期间，梧桐树凭借“梧优理赔”协赔服务曾两度获评《中国银行保险报》“年度中国保险服务创新案例”，而此次获奖的“梧优服务”一站式服务体系则是在“梧优理赔”协赔服务的基础上进一步优化升级而来。连续三年获此殊荣，是外界与同业对梧桐树不断追求卓越品质的高度认可，和对梧桐树服务能力建设成果的充分肯定。

“此次获奖，对梧桐树来说，是认可更是一种激励。未来，梧桐树将继续做一个有品质、有温度的保险中介平台，以新标准、新服务、新科技，为每一位客户创造新的保险消费体验，与中国保险行业共成长，真真切切造福社会。”梧桐树总经理、联席CEO张凡表示。