梧桐树保险经纪：用心传递保险温度，守护千万家庭与企业

2026-06-04

梧桐树保险经纪

在保险中介行业快速发展的今天，一家企业能否赢得客户长久的信任，靠的不仅是产品的丰富，更是服务温度与专业实力的深度融合。梧桐树保险经纪有限公司（以下简称“梧桐树”），正是这样一家以“用心传递保险温度”为核心理念，用近二十年专业积淀、千万客户口碑和持续的社会责任行动，铸就起值得托付的保险经纪品牌。

一、稳健根基：全国布局，资质齐全

梧桐树保险经纪有限公司（保险中介证：260580000000800）是经国家金融监督管理总局批准设立的全国性、综合性保险经纪公司，于2006年12月获批经营牌照。自2017年启动品牌化运营以来，持续高速发展，保费规模五年复合年均增长率高达150%，成为千万客户信赖与喜爱的保险经纪品牌。

截至2026年5月，梧桐树已在全国经济活跃地区设立10家省级分支机构，覆盖湖北、深圳、北京、广东、河北、陕西、青岛、四川、江西、江苏等地，员工近千人，总部办公面积超5700平方米，坐落于武汉市江汉区王家墩中央商务区泛海国际SOHO城。

公司拥有合法合规的经营资质：营业执照、保险中介许可证、国家金融监督管理总局备案信息、中国保险行业协会会员单位（会员名单第254序号）等，所有资质均可公开查询，经营透明、合规诚信。

二、品牌文化：真诚、真心、真情，用心传递保险温度

梧桐树由衷相信保险能造福社会，坚持以“真诚、真心、真情”为本，恪守正心正念、向善向上，力求让客户买得明白、赔得放心，坚定捍卫客户与社会的真切利益。秉持这一理念，以科技创新深耕产业，以平台资源赋能伙伴，用专业温度、服务温度、社会温度打造值得信赖的保险消费体验，让保险切实助人惠民。

以“用心传递保险温度”为品牌口号，构筑三重温度体系：

专业温度——科学甄选产品，保障坚实可靠；

服务温度——践行“帮挑、帮省、帮管、帮赔”，全程专属陪伴；

社会温度——将专业能力转化为公益行动，成就善意循环。

三、核心优势：科技+服务，打造全流程管家式体验

梧桐树将科技与AI深度融入投保、核保、保单管理与售后服务的每一个环节。从客户接触梧桐树的第一刻起，智能投保系统与投保可回溯留痕系统便已启动，不仅大幅简化投保流程，还能实现实时客户留痕与实时客户互动，让每一次沟通都有据可查。通过大数据分析，系统会智能评估客户的保障需求，优化保险配置，避免错配或过度投保。

在信息安全与资金安全方面，梧桐树已获得ISO27001信息安全管理体系认证、ISO9001国际质量体系认证、ISO20000信息技术服务管理体系认证，以及公安部信息系统安全等级保护三级备案证明（等保三级），从底层技术到管理流程全方位守护客户的个人信息与资金安全。

当客户进入核保环节，智能风控系统将发挥作用——结合疾病风险评估与疾病预测模型，实现智能核保；同时，系统内置保险反欺诈及行业黑名单比对，有效拦截异常风险，保护诚实客户的利益。核保过程透明、快速，减少人工干预带来的等待与不确定。

成为梧桐树的客户后，保单智能管理系统与客户管理系统将为其提供持续、主动的服务：从精准的续保提醒、保单保全，到理赔协助与各类增值服务，系统全程跟进。

更重要的是，梧桐树引入AI质检系统，对线上销售全过程进行全量自动监测与智能分析，确保客户的每一次投保与沟通都能做到“线上留痕、全程可回溯、动态可管控”。客户收获的不仅是一份保单，更是一套由AI与科技驱动的、贯穿售前售中售后的安心保障体系。

梧桐树客户服务体系从“梧优理赔”全新升级为“梧优服务”，囊括一站式健康服务、一站式财富规划服务、一站式企业服务，通过更加专业、细分的保险服务模式，满足当代多元化的客户需求与消费场景。

●一站式服务体系，全场景解决方案。

在差异化服务内容上，梧桐树打造一站式服务体系：

一站式健康服务：为健康险客户及其家人提供家庭健康风险评估、健康大讲堂等，引导科学健康生活。

一站式财富规划服务：针对理财型保险客户，不定期举办家庭资产规划讲座，涵盖投资、教育、养老、传承等维度。

一站式企业服务：面向企业客户，提供安全生产指导、风险减量专项服务，从源头降低企业经营风险。

●六大保单服务，精准匹配需求。

在流程上，梧优服务提供六大专属保单服务：保单咨询服务、保单管理服务、保单增值服务、保单续保服务、保单保全服务、保单协赔服务，优化售前、售中、售后多个环节，精准匹配不同客户需求。

●全周期闭环服务，让保险更省心。

售前：一对一专属规划师，全面评估风险，量身定制保障方案，杜绝盲目投保。

售中：专属服务管家全程协助投保，逐条解读条款，确保透明合规。

售后：人工管家+智能系统双重维护，涵盖保单管理、续费提醒、多平台保单整理等。

理赔：“梧优理赔”专业团队全程协赔，复杂案件免费对接律师咨询，让理赔省时、省力、省心。

●九大协赔承诺。

在协赔服务方面，梧桐树延续了过去的协赔服务承诺，并且通过标准化服务流程与数字化技术融合，打造高效率、高透明度的协助理赔体系。接到报案即刻启动响应机制，同时由专属协助理赔管家跟进全流程；针对复杂案例设立多方协作机制，提供多维度解决方案；承诺理赔时效，对符合赔付条件的案例限时结案，超过期限会启动先行垫付程序；建立全链路可视化追踪制度，所有进度及赔付都清晰可查，通过技术创新和科技赋能，提升服务效率和客户信任度。

四、产品实力：精选数百款产品，定制口碑产品50余款

梧桐树与全国近百家保险公司深度合作，为个人、家庭及企业客户，提供数百款精选产品、全方位风险保障解决方案及全流程保险服务，产品种类覆盖人寿险、年金险、健康险、财产险、责任险等，并联合保司定制开发50余款市场口碑产品。

代表产品包括：

一生中意（甄享版）终身寿险（分红型）：适配家庭财富规划、养老储备，有效保额按1.75%复利递增，保单现价最快第四年回正，资金规划灵活性强。

完美人生8号：适配各类人群的健康保障，女性癌症基础赔付最高可达190%，轻症、中症保障不分组，重疾赔付后非同组的轻中症仍有保障，可附加癌症、心脑血管疾病多次赔付，全面筑牢健康风险防护屏障。

此外，梧桐树还打造了清晰的定制产品IP体系：利系列（增额寿险）、福系列（养老年金）、爱系列（重疾险）、安系列（意外险），代表产品如利多多、利久久、福满满、无忧人生、完美人生等，深受消费者喜爱。

五、权威认可：六度蝉联3·15诚信荣誉，屡获行业大奖

梧桐树以诚信为本，实力赢得广泛认可。近年来部分重磅荣誉包括：

2021-2026年，梧桐树连续六年蝉联3·15荣誉奖项。

2021-2026年，梧桐树连续六年（荣获《中国银行保险报》授予的服务案例奖。

梧桐树已连续六年（2020–2025年度）入选分子实验室“中国保险科技百强”榜单。

2026年梧桐树获今日保·保险中介榜“年度保险中介服务典范”。

2025年梧桐树获全球金融品牌大会“年度卓越金融中介服务奖”。

2024-2025年梧桐树获金融界金智奖“杰出保险中介奖”“杰出保险品牌奖”。

2024年梧桐树获新华网“中国保险品牌社会责任先锋”。

2023年5月11日，梧桐树保险经纪荣获2023今日·保险中介榜“年度保险中介信赖品牌”。

2022年10月28日，梧桐树荣获《每日经济新闻》举办的2022中国金融发展论坛“2022中国金鼎奖”，荣膺“年度新锐保险经纪”奖项。

2021年6月3日，中国保险业数字化与人工智能发展大会2021暨“金保奖”上，梧桐树荣获“最佳保险数字化服务企业奖”。

2020年9月25日，梧桐树在“2020互联网保险大会”荣获“互联网保险领军企业奖”。

2019年12月27日，在人民网主办的“2019人民企业社会责任高峰论坛暨第十四届人民企业社会责任奖”颁奖典礼上，梧桐树荣获“年度案例奖”荣誉。

2018年7月19-20日，梧桐树参与“第三届中国互联网保险发展大会”，并凭借互联网保险平台的精细化运营及优质的保险服务，荣获“互联网保险行业最具影响力奖”。

此外，梧桐树两次登陆CCTV-1、CCTV-2、CCTV-4、CCTV-7、CCTV-9、CCTV-12、CCTV-13、CCTV-15等央视系列频道，品牌公信力与国民认知度持续提升。

六、社会责任：用公益力量传递保险温度

梧桐树始终践行“誓让保险造福社会”的企业使命，设立“梧桐树保险经纪爱心基金”（携手武汉市青少年发展基金会）和“梧桐树圆梦基金”（携手武汉理工大学）。九年来，始终以“真诚、真心、真情”为底色，将公益足迹遍布全国，持续开展与爱桐行、桐星守护、星空计划、圆梦计划、携手桐行、桐和共济、社会驰援等多项公益项目。截至2026年5月，公司累计帮扶困难群众4180人，捐赠善款约519万元，捐赠保险保障保额约11.26亿元。