和泰人寿再出封神之作！超级玛丽6号，同种重疾能赔2次，癌症累计最高4倍赔付！

作为重疾险的泰山北斗，超级玛丽这个大IP早已被各大保险公司用得不以乐乎，前后数下来，系列产品已经有了十几款，但凡敢以“超级玛丽”命名，那这款重疾险，必定是有点硬实力。

而在前段时间，和泰人寿又推出了“超级玛丽6号”，有前辈们打下的基础，上线便收获了大量粉丝。

不过，光有名气也不行，实打实的保障，才是它能立足重疾险市场的倚靠。所以今天，我们就来带大家仔细看看它究竟怎么样！

老规矩，先上保障图：

可以看到，超级玛丽6号的基础保障极其简单，只保重疾＋中症＋轻症，所以价格也是真便宜，30岁女性，买30万保额，保终身，分30年交，才2961元，男性也就才3000出头。

要知道市面上大多数的重疾险，同样的条件下投保，基本上都要4000多，可见超级玛丽6号对预算不多，或者是有加保需求的人群来说，非常友好。

不过，基础责任如此简单，超级玛丽6号到底是凭什么火出圈了呢？

答案都在它的可选责任里，可以说是一个比一个有特色，条条都能打！

一、疾病关爱金保障充足，60岁前重疾赔付达200%

随着医疗费的上涨以及不可避免的通货膨胀，额外赔责任成了大多数重疾险的标配，不过大多数重疾险都是捆绑设计，超级玛丽6号则可以根据预算需求来选择性的附加。

在附加了疾病关爱金后，超级玛丽6号对于60周岁保单周年日（不含）前的重疾赔付，将直接翻倍，中症首次可达到80%！也就是说，买30万保额，首次重疾最高能赔60万，首次中症最高赔24万！

若是和市面上其他含有重疾额外赔责任的产品对比来看，超级玛丽6号的额外赔比例，也是一骑绝尘，可以有效做高重疾保额，给人生黄金阶段加码！

二、创新重疾二次赔法，同种重疾赔了还能赔

这是超级玛丽6号非常有意思的设定。

如果60周岁前确诊了首次重疾，那么间隔三年后，重疾新发、复发或者转移（不保持续状态），就能赔80%保额，也就是说，即便是同种重疾，也能赔，这是与一般重疾二次赔差别最大的一点。

咱们可以举个例子来理解：

小王30岁，投保30万超级玛丽6号附加了重疾复原保险金，35岁确诊胃癌，理赔30万。

经过手术切除及化疗治疗后，已无癌症病灶，但在小王35岁时，已治愈的部位再次发生癌变，可再获赔80%保额，即24万。

如此一来就非常明显，超级玛丽6号的重疾复原保险金，既解决了重疾发病率年轻化理赔后再无保障可买的困境，同时也解决了同一种重疾无法重复赔的难题。

三、恶性肿瘤-重度津贴价格低，每间隔一年就能赔

对于癌症的加强保障，二次赔付是最常见的，赔付比例高但通常要求与初次有3-5年的间隔期，而这段时间，又恰好是癌症患者治疗结束出院后复发、转移的高危期。

因此，考虑到期间的风险，缩短保障空白期，超级玛丽6号并没有延续常见的设计思路，而是将更人性化的将恶性肿瘤-重度医疗津贴纳入了可选责任。

只要初次确诊恶性肿瘤-重度，1年后仍处于恶性肿瘤-重度状态，就能赔付40%基本保额，最多赔3次，每次只需间隔1年。

与恶性肿瘤二次赔付相比，间隔期更短，获赔率更高，同时将保额分成了3次赔付，也能为患者提供更为持续的恶性肿瘤保障。

值得一提的是，如果同时附加了第二次重疾保险金，还有机会与其叠加赔付，那么第二次恶性肿瘤-重度赔付能从40%，上升至120%保额，更加给力！

我们也算了算，附加这项责任后，费率涨幅属实良心，以30万保额，30年交，保终身为例，同样的恶性肿瘤-重度治疗津贴，超级玛丽6号可以说是地板价了！

写在最后

不得不说，超级玛丽6号虽然上线已久，但在当前的重疾险市场还是相当有竞争力，简单总结一下，它的优势可以用“三个超级”来概括：

超级便宜！责任灵活不捆绑，基础责任地板价，附加恶性肿瘤-重度津贴后性价比更高。

超级灵活！必选责任只有重疾、中症、轻症，其余均可根据需求、预算组合附加。

超级实在！重疾额外赔高达100%，同种重疾有机会重复赔，用最简单的方式提供最强劲的保障！

无论是初次做重疾保障，还是想加保的人群，超级玛丽6号都是不错的选择~