梧桐树保险经纪荣获“2025保险业数字化服务优秀案例”

近日，由《中国银行保险报》主办的“2025保险业数字化转型案例征集”活动结果揭晓，梧桐树保险经纪打造的“全链路数字化运营体系”经活动组委会及行业专家学者层层审慎研判，在众多案例中脱颖而出，荣获“2025保险业数字化服务优秀案例”。

梧桐树作为科技驱动型保险经纪平台，自2017年品牌化运营以来，便在科技领域持续投入，组建专业研发团队，自主开发了70余套数字化系统，全面覆盖推广获客、客户管理、风险管控、售后服务等保险业务全流程，真正实现了保险业务与数字科技的深度融合。

一、案例概述

全链路数字化运营体系包含三部分：推广获客系统、客户管理及风控系统和梧优服务体系。梧桐树围绕获客、销售、售后服务三大客户经营环节进行营销体系持续迭代，在获客经营和永续经营方面更专业、更细分、更立体；聚焦多元化客户需求与服务场景，依托“科技+服务”核心模式，凭借标准化管理流程、智能化运营体系，为个人、家庭及企业客户提供全方位风险保障解决方案及全流程保险服务；通过科技应用为保险消费者、合作伙伴以及行业构筑一个健康可持续发展的保险服务生态圈。

二、案例背景及意义

在当前保险市场快速发展和客户需求持续升级的背景下，互联网场景已成为新一代保险消费群体的核心阵地。随着大模型、AI 等人工智能技术的突破性发展，新质生产力正深刻重塑保险行业的经营模式和竞争格局。

如今保险需求明显更加细化、个性化与差异化，梧桐树积极拥抱数字化转型浪潮，在创新经营模式、拓展获客渠道、优化成本结构及提升运营效率等方面持续探索，搭建全链路数字化营销体系，以更细致、更精确的内容触达细分人群中不同的保险需求，借助一体化服务闭环能力，真正将保险经营推向更高的格局与维度。

三、案例重点解决的问题及主要创新点

（一）全链路数字化运营体系重点解决的问题

1.在传统模式下，经纪人展业在信息分类、素材支持、工作追踪等方面效率较低，难以快速响应客户需求。在售前、售中、售后环节缺乏全流程留痕机制，企业风控压力大。除了销售端，客户端的管理也明显滞后，高风险客户或异常投保行为往往事后才能发现，缺乏有效风险拦截系统，增加赔付成本。

2.传统保全服务与批改流程依赖线下或邮件沟通，信息校验效率低，易出现录入错误或遗漏， 影响客户体验。理赔进度不透明，客户无法实时查询进度，需要反复沟通确认，容易遗漏和延迟，协赔周期长。

3.数据分散，各业务系统独立，难以形成客户全景视图，无法实时分析业务趋势，导致问题 发现晚、解决慢。

（二）全链路数字化运营体系的创新点

1.推广精准化。搭建统一数据平台，整合字节系、百度系、腾讯系等主流媒体投放数据，动态优化投放策略，实时监测投放ROI, 自动调整预算分配，自动化培育流程提升长尾线索转化率，构建智能获客引擎，实现降本增效。

2.销售合规化。打造全流程数字风控，搭建销售行为双录系统，全方位覆盖关键环节，建立标准化销售管理流程。通过黑名单和风控系统，有效拦截高风险客户以及异常投保行为，打造智能风控体系，筑牢风险防线。

3.服务智能化。智能保单管家及时提醒保单进程，保全变更、增值服务领取线上即可完成，提供保单全生命周期服务，一站式满足客户需求。售后服务系统直连保险公司后台，实时更新处理状态，让理赔更加省时、省力、省心。

4.数据一体化。通过专业数据处理系统持续提升数据质量，多维度分析提升决策效率，这种全方位的数据融合应用，为业务创新提供了持续的数据动能，真正构建起支撑企业高质量发展的“决策大脑”。

四、案例主要建设内容

（一）推广获客系统

梧桐树的推广获客系统具有强大的数据处理能力，在归拢字节系、百度系、腾讯系等主流媒体客户资源的同时，通过直连CRM系统，获取每条资源的后续开发结果，通过对投放时段和广告内容等维度进行分析调整，有效把控投放成本与资源质量。

（二）客户管理及风控系统

梧桐树客户管理系统紧密贴合一线业务需求，具有强大的信息分类、素材支持与工作追踪管理等功能，能快速满足经纪人各种展业需求，追踪工作效率和结果，进行直观明确的数据展示，方便经纪人及时复盘总结。

为了做到对售前、售中、售后各个环节的严格把控，梧桐树自研蘑菇云信息管理系统，辅助质检人员严谨、高效地完成各项质检工作，全方位支持销售流程留痕与回溯，规范销售行为。同时，通过专属黑名单系统、核保系统以及磐石双录系统，实现对个人和企业服务全流程的高效管控。

（三）梧优服务体系

梧桐树依托数字科技能力，搭建了人性化的“梧优服务”体系，提高服务量，也增强了客户黏性。售后服务系统可以全方位管理客户保单，帮助客服团队及时处理保单保全、续费提醒、增值服务领取等工作，所有服务进展在系统内一目了然。在售后服务系统的支持下，企业保单保全工作的服务效率与专业度大幅提升，在线上可以完成保全批改，系统可自动进行信息识别校验，并且售后系统直连保司系统，在保全批改完成后，可立即在线申请发票、下载批单。在协赔过程中，系统可以记录理赔全过程，通话记录全留痕，快速跟进协赔服务进度，实现更好更快地满足客户在各种售后场景中的需求，让售后工作大有可为。

五、总结

此次荣膺“2025保险业数字化服务优秀案例”，不仅是对梧桐树保险经纪“全链路数字化运营体系”的前沿实践与显著成效的高度认可，更是对梧桐树长期以来坚持科技驱动、深耕数字化转型路径的充分肯定。

未来，梧桐树作为连接保险公司与终端用户的战略纽带，将充分发挥平台优势，推动保 险科技生态发展，最终实现“科技赋能服务升级， 生态驱动价值增长”的可持续发展目标，为行业 高质量发展贡献力量。