保单该如何管理

保单该如何管理
梧桐树 2022-12-07 10:45 1262
保单保险如何买

“我买了好几份保险,万一哪天出了意外能赔不少钱。可这笔钱怎么能到我家人手上,会不会随着我的身故就这么悄无声息地不见了?”一位朋友在聊天中透露出自己的担心,担心保险会不会白买了呢?

所以,在购买保险后,进行有效的保单管理,并同步给家人,尤为重要。但是保单该如何管理呢,今天我们就来和大家一起详细了解下。

一、什么是保单?

保单,是指保险单,是保险人与被保险人订立保险合同的正式书面证明,保险单必须完整地记载保险合同双方当事人的权利义务及责任。保险单记载的内容是合同双方履行的依据,保险单是保险合同成立的证明。

二、为什么要对保单进行管理?

1.方便我们对自己购买的保险进行管理,现今保险公司众多,保险产品更是数不胜数,我们在选购多种保险产品之后如果不进行有效的保单管理,单靠记忆是无法记住保单的详细内容的;

2.方便自己进行查阅,通过保单管理,可以时常梳理所有购买的保单,及时评估风险缺口、调整保险配置;

3.方便后续理赔,在发生事故后按照保单管理信息表迅速找到理赔公司。

三、怎么做保单管理?

1.将保单整理归档

将买的每一份保险信息汇总到一张表格中,推荐使用Excel表格,不会电脑的朋友可以手绘。表格中建议包含以下要素:投保日期、保费、缴费期限、保障年限、投保人、被保险人、产品名称、所属公司、客服电话、保障类型、保障详情等。

把整理好的表格和电子保单打印出来,跟纸质保单存放在一起,统一放在一个文件袋(文件夹),并存放于一个家人都知道的地方。

2.进行邮箱管理

网上购买的保险都会填写邮箱地址,投保成功后保险公司会将电子保单发送到电子邮箱。邮箱内的附件一般是永久有效的,不论多久,我们需要的时候都可以在里面搜索到。

3.借助于第三方平台

考虑到自己进行管理的方式对一部分朋友来说耗时又耗力,现阶段,有很多第三方平台也开发了自己的保单管理功能。如果信任第三方平台,并且管理功能足够完善,是可以考虑其作为辅助手段的。

一般在平台上填写验证基本信息情况后,就可以查询完整的保单情况了。

需要提醒大家的是,买保险,尤其是带身故责任的险种,一定要让家人知道哦,否则可能是白买这份保险了。

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